毎月恒例のNISA運用報告です。
今回は、2026年8月31日時点の運用状況を振り返ります。
6月からNISAの積立方針を変更し、現在はオルカン（全世界株式）に月4万円、新興国株式に月1万円を積み立てています。
S&P500への新規積立は停止していますが、これまで積み立てた分はそのまま保有しています。
7月は新興国株式の下落などによって、全体の損益率が低下しました。
また、7月末には為替介入による円高の動きもあり、海外資産への投資が多い私のNISAにとっては、為替の動きも気になるところでした。
では、8月末の運用状況はどうなったでしょうか。
2026年8月末のNISA運用状況
まずは7月末と8月末を比較してみます。
| オルカン | S&P500 | 新興国 | 全体 | |
|---|---|---|---|---|
| 投資額 | 110万円 | 98万円 | 52万円 | 260万円 |
| 損益 | +473,893円 | +419,386円 | +303,486円 | +1,196,765円 |
| 損益率 | 43.08％ | 42.79％ | 58.36％ | 46.03％ |
| 7月末損益率 | 40.13％ | 38.51％ | 47.94％ | 41.07％ |
| 前月比 | +2.95pt | +4.29pt | +10.42pt | +4.96pt |
8月末時点の投資額は260万円。
そこに119万6,765円の含み益が乗っています。
損益率は46.03％。
7月末の41.07％から、4.96ポイント上昇しました。
含み益も7月末の104万7,275円から、119万6,765円へ14万9,490円増加しています。
7月に減少した含み益が、8月はかなり戻ってきました。
8月は3つともプラスに
8月は、オルカン、S&P500、新興国の3つすべてで損益率が上昇しました。
まずオルカン。
7月末の40.13％から、8月末は**43.08％**へ。
2.95ポイントの上昇です。
8月も4万円を積み立てたため、投資額は106万円から110万円になっています。
S&P500はさらに上昇しました。
7月末の38.51％から、8月末は42.79％。
4.29ポイントの上昇です。
新規積立はしていませんが、これまで積み立ててきた分の評価額が順調に増えました。
そして、今回もっとも大きく動いたのが新興国です。
7月末には損益率が47.94％まで下落していましたが、8月末には、
58.36％
まで回復。
なんと10.42ポイントの上昇です。
損益額も24万4,495円から30万3,486円へ、約5万9,000円増えました。
7月には「新興国、やっぱり値動きが激しいな……」と思っていましたが、わずか1か月でかなり戻しました。
こういう値動きを見ると、短期間の結果だけを見て売ったり買ったりするのは難しいなと改めて感じます。
含み益は119万円台に
全体を見ると、7月末の含み益は104万7,275円でした。
それが8月末には、
119万6,765円
まで増加。
1か月で14万9,490円の増加です。
損益率も、
41.07％ → 46.03％
と大きく改善しました。
投資額そのものも、8月に5万円を積み立てたことで255万円から260万円へ増えています。
含み益が100万円を超える状態も、引き続き維持できています。
7月には含み益が減少しましたが、8月にはそれを上回る形で回復しました。
ただ、これも1か月の結果に過ぎません。
来月また下がることも普通にあると思っています。
円高の影響も引き続き注視
7月末の記事では、為替介入による円高が今後のNISAにどのような影響を与えるのか注視したい、と書きました。
私のNISAは海外株式への投資割合が大きいため、円高が進めば、海外株の価格が上昇していても、円換算した評価額は伸びにくくなります。
8月は株式市場の上昇によって運用成績が大きく改善しましたが、今後も株価だけではなく為替の動きにも注意して見ていきたいと思います。
とはいえ、為替がどう動くかを予想して積立額を変えるつもりはありません。
現在の積立方針は、
オルカン4万円＋新興国1万円＝毎月5万円
です。
これを基本に、短期的な値動きにはあまり振り回されず、淡々と積み立てていきます。
8月末のNISA運用状況まとめ
8月末のNISAは、
投資額260万円
含み益119万6,765円
損益率46.03％
という結果になりました。
7月末と比べると、含み益は約15万円増加。
損益率も4.96ポイント上昇しました。
特に新興国株式の回復が大きく、7月の下落分をかなり取り戻しています。
ただし、投資は毎月きれいに右肩上がりになるものではありません。
上がったり下がったりを繰り返しながら、長い時間をかけて資産を育てていくものだと思っています。
8月は良い結果になりましたが、これで一喜一憂することなく、9月もいつもどおり積み立てていきます。
オルカン4万円、新興国1万円。
今月も淡々と、ゆったり行きたいと思います。
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