2024年1月から新NISAで積立投資を始めて、気づけば1年半が経過しました。
日々の値動きにドキドキする場面もありますが、投資を続ける習慣が少しずつ身についてきたと感じています。
今回は、自分自身の運用状況をまとめておきたいと思い、記事にしました。
これから投資を考えている方の参考になれば嬉しいです。
現在の運用状況（2025年6月末時点）
新NISAでは、以下の3つのファンドに積立をしています。
-
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
→ 1年半積み立てた結果、約＋6.7％の含み益です。
ここ半年ほど米国株が調整する場面もありましたが、依然として堅調に推移しています。 -
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
→ 約＋9.3％の含み益で、米国株ほど伸びはないと予想していましたが、米国株以上の含み益です。 -
新興国株式インデックス
→ こちらは現時点で約＋8.8％の含み益です。正直言って含み益が出る予想はしていませんでしたが、滑り出し好調といった感じです。
トータルでは、全体で＋8.1％の含み益になっています。
ただし、これはあくまでも**「自分の場合」の運用成績**であり、将来も同じように増えるとは限りません。
特に株式投資は値動きが大きく、マイナスになる可能性も十分あります。
今後の方針
現状では積立額を変える予定はなく、このまま淡々と積立を続けるつもりです。
一喜一憂しすぎず、「老後資金づくり」という大きな目標を忘れずに続けていきたいと思っています。
50代からでも遅くない
50代で投資を始めるのは遅いのではないかと不安もありました。
しかし、1年半続けてみて思うのは、少額でも始めることで将来への安心感がまったく違うということです。
投資は自己責任でありリスクも伴いますが、無理のない範囲で少しずつでも積立をする価値はあると感じています。
また3か月後くらいに運用状況を報告したいと思います。
ここまで読んでいただき、ありがとうございました。
ポチッと応援お願いします
